Финансовая инженерия — это достаточно сложная, но ценная дисциплина для человека, работающего в сфере финансов. Ее главная цель — снизить риски при помощи разработки и применения определенных финансовых инструментов, которые способны понизить уровень неопределенности конечного результата при заключении сделки или принятии другого бизнес решения.
Это полезно знать (финансовый ликбез)
Эта наука сформировалась в конце 1980-х годов. Результатом ее развития стала возможность получить ответы на четыре важнейших вопроса: как получить место и денежные средства, как правильно проводить финансовые операции и как следует применять финансовое действие в той или иной ситуации. Эти ответы способны стать эффективным путеводителем для снижения рисков и повышения прибыли. Дисциплина способна помочь достичь идеала, но, конечно, не раздвинуть границы возможного. Она лишь прокладывает путь к возможному итогу работы, но индивидуальные решения непременно в различной степени преобразуют этот итог.
Наука финансовой инженерии основана на исследовании методов конструирования технологий и инструментов, которые оказывают большое влияние при управлении рисками. В ее основе лежит теория финансов, сумевшая полностью развиться всего лишь за один век, но это формирование происходило очень стремительно.
Помимо стандартных, существует ряд финансовых инструментов, составляющих некую базу для управления рисками и формирования финансовых инструментов и технологий. Это форвардные и фьючерсные контракты, а также опционы и свопы.
Существует два первостепенных метода управления рисками:
- риск заменяется на определенность, благодаря чему исключается возможность потерь, впрочем, как и прибыль;
- в случае негативных факторов убыток исключается, но если место будут иметь иные, положительные ситуации, то прибыль сохранится.
Разумеется, второй метод намного более востребован, поэтому он имеет более высокую стоимость и предполагает использование более сложных инструментов.
